【逢甲福儲信託月報】福儲信託新制上線兩年績效穩定 多元配置與紀律投資打造穩健退休防線

逢甲大學顧問式福儲信託新制自2024年8月正式上線運作以來，歷經兩年多的市場多空循環與國際政經情勢淬鍊，交出亮眼的投資成績單。截至2026年9月底，各類型投資組合自上線以來的累積報酬率分別為：校提穩健型44.39%、自提積極型46.95%、自提穩健型11.43%、自提保守型8.09%，全面展現兼具進攻成長與下檔防禦的投資綜效。

深化全球多元配置，以制度化紀律應對市場高檔震盪

過去兩年多來，全球金融市場歷經通膨黏滯、地緣局勢升溫及主要央行利率政策反覆定價等多重挑戰，市場震盪劇烈且類股輪動快速。福儲信託基金之所以能在高度波動中穩健前行，關鍵在於堅持兩大投資核心策略：

1. 落實全球多元資產配置，避免單一市場集中風險
   福儲信託跳脫傳統「過度重押單一市場」的思維，積極納入美國掛牌之全世界股票ETF（VT）與核心平衡型ETF（AOA、AOK），並搭配優質公債與高評級公司債。透過涵蓋已開發與新興市場上萬家企業的廣泛分散，使投資組合在各產業與題材輪動時，皆能自動掌握全市場的長期經濟成長紅利。
2. 以系統化「再平衡」取代人為主觀預測
   福儲委員會在市場平靜時即明確設定各資產類別的目標權重。當特定資產因波段大漲而偏離比重時，系統會自動啟動機械式「再平衡」機制，落實高檔獲利了結並回補落後部位。如同10月份月報專欄「英國鐵路狂熱」所揭示的歷史教訓—投資人往往看對了劃時代的科技趨勢，卻因過度槓桿或追高而無法撐過途中的劇烈回檔。福儲機制透過嚴格的風險分散與系統化再平衡，有效剔除人性的貪婪與恐懼，確保全體同仁的資產能在市場波動中「站得穩、走得遠」。

定期檢視個人帳戶，穩健累積退休資產

福儲信託基金管理委員會將持續密切關注全球總體經濟情勢，為全校教職員工的資產穩健把關。委員會亦提醒全體同仁，退休規劃是一場長跑，建議定期登入中國信託法人信託網及私校自主投資平臺，檢視個人的風險屬性評估與投組配置，善用每月的增額提撥，為未來的退休生活累積充裕且安心的財務後盾。

逢甲大學福儲信託基金月報_115年10月